Сегодня в Банке России сообщили об отзыве лицензию на осуществление банковских операций у КИВИ-банка. Заметим, что это первый отзыв лицензии у банка за последние 1,5 года. Предыдущий раз ЦБ РФ отозвал лицензию у Кросна-банка в августе 2022 года. Причина отзыва уже вполне традиционна. По данным пресс-релиза КИВИ-банка была отозвана из-за нарушения последним федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБ РФ. Причем регулятор в течение последних 12 месяцев пять раз применял меры к банку, в том числе дважды вводил ограничения на осуществление отдельных операций

Но по мнению Банка России, в КИВИ-банке не приняли действенных мер для снижения рисков в своей деятельности и продолжили проведение высокорисковых операций. Также отмечается, что КИВИ-банк систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Был также вовлечен в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п.

Отмечается, что КИВИ-банк без ведома физических лиц открывал Qiwi-кошельки с использованием их персональных данных и проводил по ним операции, что создавало значительные риски для граждан.

Теперь в Киви-банк назначена временная администрация, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. КИВИ-банк является является участником системы страхования вкладов и выплаты возмещений. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начнет не позднее 6 марта 2024 года.

Напомним, что группа Qiwi в конце января 2024 года продала российские активы, консолидированные под АО "Киви", гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited. Также ранее сообщалось, что денежные средства, полученные от данной сделки, группа направит на развитие международного бизнеса и обратный выкуп своих акций. 

Отметим, что КИВИ-банк по итогам прошлого года года занимал 73-е место по размеру активов в среди российских банков.